Aviso legal: Este artículo es solo para fines informativos generales. Le recomendamos que consulte su caso particular con un contador mexicano de confianza, ya que las leyes y los procesos fiscales pueden variar.
Si renta su propiedad o genera ingresos en México, es importante comprender sus obligaciones fiscales. México exige que los extranjeros que generan ingresos de fuente mexicana se registren ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y paguen los impuestos correspondientes. A continuación, le presentamos un resumen de lo que necesita saber.
Cómo fijamos sus tarifas nocturnas
En Beach Please, utilizamos Precios dinámicos inteligentes Para garantizar que su propiedad se mantenga siempre competitiva y rentable. Nuestro sistema actualiza los precios a diario con datos en tiempo real como la demanda, la estacionalidad, los eventos cercanos y las tarifas de propiedades similares en la zona. También ofrecemos descuentos para estancias más largas y ajustamos los precios por plataforma para que sus ingresos netos se mantengan constantes, independientemente del origen de la reserva. Y si tiene una tarifa mínima por noche que desea proteger, háganoslo saber.
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Impuestos que pueden aplicarse
Si alquila una propiedad en México, generalmente usted es responsable de lo siguiente:
- IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido):16% impuesto federal sobre las ventas
- ISH (Impuesto local sobre alojamiento): Varía según el estado (normalmente 3%-5%)
- Impuesto sobre la Renta (ISR):Basado en su ingreso neto, después de los gastos permitidos
Ejemplo de pago del propietario
Para ayudar a aclarar cómo se calculan los pagos a los propietarios, aquí hay dos escenarios de muestra: uno de una reserva realizada a través de Airbnb, y el otro a través de VRBOAmbos ejemplos suponen una estancia de 7 noches con un Descuento semanal 5% aplicado (nuestra configuración predeterminada).
Ejemplo de Airbnb
| ESCRIBE | IMPORTE (USD) |
|---|---|
| Tarifa estándar (7 noches x $100) | $700.00 |
| Descuento semanal (5%) | –$35.00 |
| Subtotal antes de impuestos | $665.00 |
| Impuesto sobre las ventas (IVA 16%) | +$106.40 |
| Tarifa de servicio de Airbnb (3% + IVA) | –$23.14 |
| Total recibido | $748.26 |
Beach Please recibe 20% de comisión del total recibido, que en este caso equivale a $149.65El pago final del propietario sería $598.61 USD, que también incluye el importe total del IVA. Los propietarios son responsables de gestionar sus propias obligaciones fiscales.
Ejemplo de VRBO
| ESCRIBE | IMPORTE (USD) |
|---|---|
| Tarifa estándar (7 noches x $107) | $749.00 |
| Descuento semanal (5%) | –$37.45 |
| Subtotal antes de impuestos | $711.55 |
| Impuesto sobre las ventas (IVA 16%) | +$113.85 |
| Comisión de VRBO (5%) | –$35.58 |
| Tarifa de procesamiento de tarjeta de crédito (5.1%) | –$42.10 |
| Total recibido | $747.73 |
Nuevamente Beach Please recibe 20% de comisión del total recibido: $149.55El pago final del propietario sería $598.18 USD, que también incluye su importe total de IVA.
Ejemplo de Booking.com
| ESCRIBE | IMPORTE (USD) |
|---|---|
| Tarifa estándar (7 noches x $117) | $819.00 |
| Descuento semanal (5%) | –$40.95 |
| Subtotal antes de impuestos | $778.05 |
| Impuesto sobre las ventas (IVA 16%) | +$124.49 |
| Comisión de Booking.com (15%) | –$116.71 |
| Tarifa de procesamiento de tarjeta de crédito (5.1%) | –$46.03 |
| Total recibido | $739.80 |
Nuevamente Beach Please recibe 20% de comisión del total recibido: $147.96El pago final del propietario sería $591.84 USD, que también incluye su importe total de IVA.
Ejemplo de reserva directa
| ESCRIBE | IMPORTE (USD) |
|---|---|
| Tarifa estándar (7 noches x $105) | $735.00 |
| Descuento semanal (5%) | –$36.75 |
| Subtotal antes de impuestos | $698.25 |
| Impuesto sobre las ventas (IVA 16%) | +$111.72 |
| Tarifa de procesamiento de tarjeta de crédito (5.1%) | –$41.30 |
| Total recibido del huésped | $768.66 |
En el caso de las reservas directas, el pago neto es ligeramente superior al de otras plataformas. Esto se debe a que no se deducen comisiones de plataformas externas (como las de Airbnb o VRBO) del total. Además de la comisión estándar por procesamiento de tarjetas de crédito, el importe total de la reserva se procesa directamente en nuestro sistema, lo que permite a los propietarios conservar una mayor parte de sus ganancias.
Estos ejemplos demuestran cómo nuestro sistema de precios dinámicos está diseñado para mantener tus ingresos constantes, independientemente de la plataforma que utilice el huésped para reservar. Ya sea Airbnb, VRBO o Booking.com, ajustamos las tarifas por noche para tener en cuenta las tarifas únicas de cada plataforma, de modo que tu pago neto se mantenga prácticamente igual. La única excepción son las reservas directas, donde los propietarios suelen ganar un poco más, ya que no hay comisiones de la plataforma, solo la tarifa estándar de procesamiento de pagos. Esto se traduce en mayores ingresos para ti, mientras que los huéspedes disfrutan de una experiencia de reserva fluida y profesional.
¿Qué es un RFC y cómo lo obtengo?
Tener un RFC le permite emitir facturas oficiales, deducir gastos legalmente y mantenerse al corriente con el SAT. Es esencial para cualquier persona que reciba ingresos por alquiler en México. El primer paso para pagar impuestos y cumplir con sus obligaciones fiscales es obtener su Registro Federal de Contribuyentes (RFC) ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
1. Obtener la residencia
Primero, solicite la residencia temporal o permanente en un consulado mexicano. Una vez en México, acuda a una oficina de inmigración para obtener su tarjeta de residencia.
2. Obtenga su RFC
Después de obtener su residencia, programe una cita en la oficina del SAT. Traiga su pasaporte, tarjeta de residencia, comprobante de domicilio, CURP y una memoria USB. En su cita, recibirá su RFC y los archivos digitales para sus impuestos.
3. Comience a presentar sus impuestos
Trabaje con un contador para registrar su configuración fiscal y manejar sus declaraciones de impuestos mensuales y anuales.
Importante: No se le aplicarán impuestos dobles
Si declara impuestos en otro país, debe saber que no pagará una doble imposición. México tiene tratados fiscales con 32 naciones, incluyendo EE. UU. y Canadá. Por ejemplo, en EE. UU. es posible aplicar créditos fiscales extranjeros por impuestos pagados en México para ayudar a reducir su carga fiscal. Evite la doble imposición con un documento que su contador le proporcione que indique que ya pagó impuestos sobre sus ingresos en México. Recuerde que existen diversos gastos que puede deducir (dependiendo de su estrategia fiscal y actividad económica), como:
- Factura de agua
- Electricidad
- servicio de Internet
- Productos de limpieza
- Refacción
- Pagos mensuales de HOA
- Muebles
Es importante conservar todos los comprobantes de gastos y obtener una factura oficial (factura) bajo su RFC con el fin de reducir su renta imponible.
Proveedores de servicios locales recomendados
- Impuestos y registros RFC: Equilibrio fiscal y legal (https://en.equilibrium.mx/)
- Ayuda de inmigración: KL México Soluciones Legales y de Migración (facebook.com/KLMéxico/)
- Ayudando a los extranjeros que viven en México: Saira Hernandez Abogada (sairataylor@outlook.com)
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